Regulamin

§ 1. Postanowienia Ogólne

1. Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa finansowego przez Ristipleop z siedzibą w Białymstoku przy ul. Sienkiewicza 15/3.

2. Usługodawca świadczy usługi doradztwa finansowego, planowania finansowego, analizy ryzyka oraz optymalizacji podatkowej.

3. Wszystkie usługi świadczone są zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego.

§ 2. Definicje

Na potrzeby niniejszego Regulaminu stosuje się następujące definicje:

• Usługodawca - Ristipleop
• Klient - osoba fizyczna lub prawna korzystająca z usług Usługodawcy
• Usługi - wszystkie usługi doradztwa finansowego oferowane przez Usługodawcę
• Umowa - umowa o świadczenie usług zawarta między Usługodawcą a Klientem

§ 3. Zakres Usług

3.1. Planowanie Finansowe

• Analiza obecnej sytuacji finansowej Klienta
• Określenie celów finansowych
• Opracowanie strategii finansowej
• Monitoring realizacji planu

3.2. Doradztwo Inwestycyjne

• Analiza profilu inwestycyjnego
• Rekomendacje inwestycyjne
• Budowa portfela inwestycyjnego
• Monitoring i rebalansing portfela

3.3. Analiza Ryzyka

• Identyfikacja źródeł ryzyka finansowego
• Ocena prawdopodobieństwa strat
• Opracowanie strategii zarządzania ryzykiem

3.4. Optymalizacja Podatkowa

• Analiza obciążeń podatkowych
• Planowanie struktury finansowej
• Wykorzystanie ulg i zwolnień podatkowych

§ 4. Zawarcie Umowy

1. Umowa zostaje zawarta po przeprowadzeniu bezpłatnej konsultacji wstępnej i akceptacji przez Klienta warunków współpracy.

2. Umowa może być zawarta w formie pisemnej lub elektronicznej.

3. Przed zawarciem umowy Klient otrzymuje szczegółowe informacje o zakresie usług, kosztach i warunkach współpracy.

4. Usługodawca zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usług bez podania przyczyny.

§ 5. Obowiązki Stron

5.1. Obowiązki Usługodawcy

• Świadczenie usług zgodnie z najwyższymi standardami zawodowymi
• Zachowanie poufności informacji otrzymanych od Klienta
• Działanie w najlepszym interesie Klienta
• Przekazywanie rzetelnych i aktualnych informacji
• Prowadzenie dokumentacji zgodnie z przepisami prawa

5.2. Obowiązki Klienta

• Przekazanie pełnych i prawdziwych informacji o swojej sytuacji finansowej
• Terminowe uiszczanie wynagrodzenia za świadczone usługi
• Informowanie o istotnych zmianach w sytuacji finansowej
• Współpraca w realizacji opracowanej strategii finansowej

§ 6. Wynagrodzenie

1. Wysokość wynagrodzenia za usługi określana jest indywidualnie i zależy od zakresu świadczonych usług.

2. Pierwsza konsultacja jest bezpłatna i nie zobowiązuje do dalszej współpracy.

3. Wynagrodzenie może być ustalone jako:

• Kwota stała za konkretną usługę
• Opłata miesięczna za stałą opiekę
• Procent od wartości zarządzanych aktywów

4. Wynagrodzenie płatne jest z góry, chyba że umowa stanowi inaczej.

5. W przypadku opóźnienia w płatności przysługują odsetki ustawowe.

§ 7. Odpowiedzialność

1. Usługodawca ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe wskutek niewykonania lub nienależytego wykonania umowy zgodnie z przepisami Kodeksu Cywilnego.

2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:

• Straty wynikające z niekorzystnych zmian na rynkach finansowych
• Skutki decyzji inwestycyjnych podjętych przez Klienta wbrew rekomendacjom
• Zmiany w przepisach prawa podatkowego
• Działania podmiotów trzecich

3. Odpowiedzialność Usługodawcy jest ograniczona do wysokości wynagrodzenia otrzymanego za konkretną usługę.

§ 8. Poufność

1. Usługodawca zobowiązuje się do zachowania poufności wszystkich informacji otrzymanych od Klienta.

2. Obowiązek zachowania poufności obowiązuje również po zakończeniu współpracy.

3. Usługodawca może ujawnić informacje jedynie:

• Za pisemną zgodą Klienta
• Na podstawie obowiązujących przepisów prawa
• Na żądanie uprawnionych organów państwowych

§ 9. Rozwiązanie Umowy

1. Umowa może zostać rozwiązana:

• Za porozumieniem stron
• Przez wypowiedzenie z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia
• Ze skutkiem natychmiastowym w przypadku istotnego naruszenia postanowień umowy

2. W przypadku rozwiązania umowy Klient ma prawo do otrzymania wszystkich dokumentów i analiz przygotowanych w ramach świadczonych usług.

3. Rozwiązanie umowy nie wpływa na obowiązek zachowania poufności.

§ 10. Reklamacje

1. Klient ma prawo złożyć reklamację dotyczącą świadczonych usług.

2. Reklamacja powinna być złożona na piśmie w terminie 30 dni od dnia świadczenia usługi.

3. Reklamacja powinna zawierać:

• Dane Klienta
• Opis przedmiotu reklamacji
• Oczekiwany sposób rozpatrzenia reklamacji

4. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni roboczych.

5. Odpowiedź na reklamację zostanie przekazana na piśmie lub drogą elektroniczną.

§ 11. Ochrona Danych Osobowych

1. Przetwarzanie danych osobowych Klientów odbywa się zgodnie z Rozporządzeniem RODO i Polityką Prywatności.

2. Szczegółowe informacje o przetwarzaniu danych osobowych znajdują się w Polityce Prywatności.

§ 12. Postanowienia Końcowe

1. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy Kodeksu Cywilnego.

2. Wszelkie spory rozstrzygane będą przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy.

3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O zmianach Klienci zostaną poinformowani z 30-dniowym wyprzedzeniem.

4. Regulamin wchodzi w życie z dniem 19 czerwca 2025 roku.

§ 13. Dane Kontaktowe